기업지배구조

내실 있는 경영, 신뢰의 기업 롯데손해보험 - 신뢰와 믿음으로 일궈진 롯데손해보험의 경영정보를 확인하실 수 있습니다. 본 공시는 보험업 감독규정 제 7-44조 규정에 따라 계약자 여러분들께서 롯데손해보험의 경영현황을 알 수 있도록 사실에 근거하여 작성되었습니다.

주주총회
이사회
이사회내위원회
외부감사인
규정

주주총회

외부감사인 및 계약현황에 관한 테이블입니다.
회차	개최일	안 건	결의내용
제80기 정기주주총회	2025.03.28	제1호 의안 : 제80기(2024.1.1~2024.12.31) 재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 이사선임의 건 제2-1호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 윤태식)	원안가결
		제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보자 : 성재호)	원안가결
		제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 (후보자 : 윤태식)	원안가결
		제5호 의안 : 이사 보수 한도액 승인의 건	원안가결(10억)
2024년 임시주주총회	2024.11.01	제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건	원안가결
		제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 의안 : 사외이사 이창욱 선임의 건	원안가결
		제3호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 제3-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 이창욱 선임의 건	원안가결
제79기 정기주주총회	2024.03.29	제1호 의안 : 제79기(2023.1.1~2023.12.31) 결산 재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 이사선임의 건 제2-1호 의안 : 사외이사 선임(후보자 : 윤정선) 제2-2호 의안 : 사외이사 선임(후보자 : 성대규) 제2-3호 의안 : 사내이사 선임(후보자 : 최원진) 제2-4호 의안 : 사내이사 선임(후보자 : 이은호)	원안가결
		제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보자 : 박병원)	원안가결
		제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 윤정선 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 성대규 선임의 건	원안가결
		제5호 의안 : 이사 보수 한도액 승인의 건	원안가결(75억)
제78기 정기주주총회	2023.03.31	제1호 의안 : 제78기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	원안가결
		제3호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건	원안가결(70억)
제77기 정기주주총회	2022.03.31	제1호 의안 : 제77기(2021.1.1~2021.12.31) 재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건	원안가결
		제3호 의안 : 이사 선임의 건 3-1호 : 사외이사 신제윤 선임의 건 3-2호 : 사외이사 윤정선 선임의 건 3-3호 : 사내이사 최원진 선임의 건	원안가결
		제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(박병원)	원안가결
		제5호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 5-1호 : 사외이사인 감사위원 신제윤 선임의 건 5-2호 : 사외이사인 감사위원 윤정선 선임의 건	원안가결
		제6호 의안 : 이사 보수 한도액 승인의 건	원안가결(70억)
		제7호 의안 : 임원 퇴직금 지급 규정 개정의 건	원안가결
2022 임시주주총회	2022.02.04	제1호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보자 : 이은호)	원안가결
제76기 정기주주총회	2021.03.31	제1호 의안 : 제76기(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건	원안가결
		제3호 의안 : 이사 선임의 건(사내이사 후보자 이명재)	원안가결
		제4호 의안 : 이사 보수 한도액 승인의 건	원안가결(70억)
		제5호 의안 : 주식매수선택권 부여 승인의 건	원안가결
		제6호 의안 : 이사회에서 기 결의한 주식매수선택권 부여 승인의 건	원안가결
제75기 정기주주총회	2020.03.20	제1호 의안 : 제75기(2019.1.1~2019.12.31)재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 이사 선임의 건(기타비상무이사 후보자 : 정장근)	원안가결
		제3호 의안 : 임원 보수 한도액 승인의 건	원안가결(55억)
2019년 임시주주총회	2019.10.10	제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건	원안가결
		제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 선임(후보자:최원진) 제2-2호 : 기타비상무이사 선임(후보자:강민균) 제2-3호 : 사외이사 선임(후보자:윤정선) 제2-4호 : 사외이사 선임(후보자:신제윤)	원안가결
		제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 제3-1호 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(후보자:박병원)	원안가결
		제4호 의안 : 감사위원 선임의 건 제4-1호 : 감사위원 선임(후보자:윤정선) 제4-2호 : 감사위원 선임(후보자:신제윤)	원안가결
제74기 정기주주총회	2019.03.22	제1호 의안 : 제74기(2018.1.1~2018.12.31)재무제표 승인의 건	원안가결
		제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제2-1호 : 사내이사 선임(후보자:최원진) 제2-2호 : 기타비상무이사 선임(후보자:강민균) 제2-3호 : 사외이사 선임(후보자:윤정선) 제2-4호 : 사외이사 선임(후보자:신제윤)	원안가결
		제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사내이사 선임(후보자:김준현) 제3-2호 : 사외이사 선임(후보자:정중원)	원안가결
		제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 제4-1호 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(후보자:김용대)	원안가결
		제5호 의안 : 감사위원 선임의 건 제5-1호 : 감사위원 선임(후보자:김준현) 제5-2호 : 감사위원 선임(후보자:정중원)	원안가결
		제6호 의안 : 임원 보수 한도액 승인의 건	원안가결
		제7호 의안 : 임원퇴직금 규정 개정 승인의 건	원안가결(95억)
제73기 정기주주총회	2018.03.23	제1호 의안 : 제73기재무제표 승인의 건 ※배당 : 현금배당, 보통주 20원	원안가결
		제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건 ※제27조(이사회의 구성 및 소집)	원안가결
		제3호 의안 : 이사 선임의 건(사내이사 1명) ※사내이사 후보자:김현수(재선임, 2년)	원안가결
		제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 문재우 선임의 건(재선임, 2년)	원안가결
		제5호 의안 : 임원 보수 한도액 승인의 건	원안가결(95억)
제72기 정기주주총회	2017.03.17	제1호 의안 : 제72기 결산 재무제표 승인의 건 배당 : 현금배당(주당 10원)	원안가결
		제2-1호 의안 : 정관23조 개정의 건	원안가결
		제2-2호 의안 : 정관25조 개정의 건	원안가결
		제2-3호 의안 : 정관26조의5 신설의 건	원안가결
		제2-4호 의안 : 정관36조의2 신설의 건	원안가결
		제3-1호 의안 : 사내이사 민안기 선임의 건	민안기 재선임
		제3-2호 의안 : 사외이사 정세창 선임의 건	정세창 재선임
		제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 정중원 선임의 건	정중원 신규선임
		제5-1호 의안 : 감사위원 민안기 선임의 건	감사위원 민안기 재선임
		제5-2호 의안 : 감사위원 문재우 선임의 건	감사위원 문재우 재선임
		제5-3호 의안 : 감사위원 정세창 선임의 건	감사위원 정세창 재선임
		제6호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건	원안가결(75억)

이사회

이사회에 관한 테이블입니다.
	이사선임일	주요경력
윤태식 사외이사 (이사회 의장)	초임:2025.03.28 (임기 : 취임 후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결 시까지)	前 기획재정부 정책조정국 국장 前 기획재정부 국제경제관리관 前 기획재정부 세제실 실장 前 제32대 관세청 청장
성재호 사외이사	초임:2025.03.28 (임기 : 취임 후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결 시까지))	現 성균관대학교 법학전문대학원 교수 現 성균관대학교 미래정책연구원장 前 세계국제법협회(ILA) 한국회장 前 금융위원회 공적자금관리위원회 위원
박병원 사외이사	초임:2019.10.10 재선임:2024.03.29 (임기 : 2025.10.10까지)	現 한국비영리조직평가원 이사장 前 안민정책포럼 이사장 前 한국경영자총협회 명예회장 前 전국은행연합회 회장 前 우리금융지주 회장
윤정선 사외이사	초임:2019.10.10 재선임:2024.03.29 (임기 : 2025.10.10까지)	現 국민대학교 경영대학 교수 前 한국파생상품학회 회장
이창욱 사외이사	초임:2024.11.01 (임기 : 취임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지)	現 김앤장 법률사무소 고문 前 금융감독원 보험감독국 국장 前 금융감독원 보험감리실 실장 前 금융감독원 인재개발원 실장
최원진 사내이사	초임:2019.10.10 재선임:2024.03.29 (임기 : 취임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지)	現 롯데손해보험 사내이사 現 제이케이엘파트너스 부대표 前 롯데손해보험 대표이사 前 국제통화기금 자문관 前 기획재정부 국제금융국 서기관 前 재정경제부 금융정책국 사무관
이은호 대표이사	초임:2022.02.04 재선임:2024.03.29 (임기 : 취임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지)	現 롯데손해보험 대표이사 前롯데손해보험기획총괄장(전무) 前롯데손해보험기획총괄장 겸 장기총괄장(상무) 前PWC컨설팅파트너 前올리버와이만상무

당사는 회사의 비용으로 임원책임배상보험에 가입중입니다.

이사회 역량구성표(Board Skill Matrix)

이사회에 관한 테이블입니다.
직위/이름		금융	경제	경영	법률	재무
대표이사	이은호	O		O
사내이사	최원진	O		O	O
사외이사	윤태식	O	O
사외이사	성재호	O			O
사외이사	박병원	O			O
사외이사	윤정선	O				O
사외이사	이창욱	O	O		O

이사회 및 위원회 평가 체계 및 결과

이사회 및 위원회 평가 체계 및 결과 에 관한 테이블입니다.

구분

평가 체계 개요

평가 결과

취 지

이사회 활동 개선을 통한 기업가치의
개선 및 기업지배구조 개선

평가 결과 에 관한 테이블입니다.
평가부문		2024년 평가 결과
평가부문		점수	등급
역할과 책임 (9문항)	이사회의 역할 이사회 책임과 의무	100.00 100.00	S S
구조 (14문항)	이사회 구성 이사회 독립성 리더십	100.00 99.33 100.00	S S S
운영 (11문항)	이사회 운영절차 이사회 안건 정보의 수집	100.00 95.33 98.33	S S S
평가결과 반영 (6문항)	평가 개선	100.00 100.00	S S
위원회 (38문항)	위원회 구조 위원회 운영 감사위원회 임원후보추천위원회 보수위원회 ESG위원회 위험관리위원회 내부통제위원회	100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00	S S S S S S S S
종합 (78문항)		99.62	S

평가 방법

총 5개 부문 78개 설문 문항 작성
(역할과 책임/구조/운영/
평가결과 반영/위원회)

평가 대상

이사회 및 이사회 내 위원회

평가 주체

사외이사(3명), 사내이사(2명),
지원부서장(IR팀장)

등 급

평가 결과 에 관한 테이블입니다.
평균 점수	평가 등급
90점 이상	S(탁월)
89점~80점	A(우수)
79점~70점	B(보통)
69점~60점	C(미흡)
60점 미만	D(매우 미흡)

감사위원회

회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성과 경영성과를 평가/개선하기 위하여 설치되었으며, 내부감사 계획 수립/집행/결과평가/사후조치/개선방안제시 등의 역할 수행

구성현황에 관한 테이블입니다.
구분	성명	비고
위원장	이창욱	사외이사
위원	박병원	사외이사
위원	윤정선	사외이사
위원	윤태식	사외이사
위원	성재호	사외이사

위험관리위원회

리스크의 효율적 감독 및 정책수립을 위해 설치되었으며 리스크관리규정 제(개)정, 리스크관리의 기본방침 및 대책수립, 리스크한도의 설정 및 관리, 리스크관리에 필요하다고 인정하는 사안 등을 의결

위험관리위원회에 관한 테이블입니다.
구분	성명	비고
위원장	성재호	사외이사
위원	박병원	사외이사
위원	윤정선	사외이사
위원	이창욱	사외이사
위원	윤태식	사외이사
위원	최원진	사내이사

임원후보추천위원회

임원후보 선임의 공정성과 독립성을 확보하기 위하여 관계 법령에 의거 설치된 위원회로서 사외이사후보, 대표이사후보, 감사위원후보를 추천

임원후보추천위원회에 관한 테이블입니다.
구분	성명	비고
위원장	성재호	사외이사
위원	박병원	사외이사
위원	윤정선	사외이사
위원	이창욱	사외이사
위원	윤태식	사외이사
위원	최원진	사내이사

보수위원회

회사의 임직원에 대한 성과보상체계를 설계, 운영함에 있어 모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결

보수위원회에 관한 테이블입니다.
구분	성명	비고
위원장	이창욱	사외이사
위원	박병원	사외이사
위원	윤정선	사외이사
위원	윤태식	사외이사
위원	성재호	사외이사
위원	최원진	사내이사

ESG위원회

회사가 환경 및 사회에 대한 책임과 역할을 다하고, 투명한 지배구조를 확립하여 장기적으로 지속가능한 성장을 이룰 수 있도록 ESG경영을 위한 기본 정책 및 전략 등의 수립, 대규모 내부거래, 사회공헌 정책에 대한 사안 등을 의결

구성현황에 관한 테이블입니다.
구분	성명	비고
위원장	성재호	사외이사
위원	박병원	사외이사
위원	윤정선	사외이사
위원	이창욱	사외이사
위원	윤태식	사외이사
위원	최원진	사내이사

내부통제위원회

회사의 책무구조도 적용대상이 수행하는 내부통제 관리업무를 점검하여 미흡사항을 개선하고, 내부통제 기본방침과 전략을 수립하며, 임직원 윤리 · 준법의식 제고를 위한 기업문화 정착방안 등을 심의 · 의결

구성현황에 관한 테이블입니다.
구분	성명	비고
위원장	윤태식	사외이사
위원	박병원	사외이사
위원	윤정선	사외이사
위원	이창욱	사외이사
위원	성재호	사외이사
위원	최원진	사내이사

외부감사인 및 감사의견

외부감사인 및 감사의견에 관한 테이블입니다.
법인명	기간		감사의견
삼일회계법인	제80기	2024.01.01 ~ 2024.12.31	적정
삼일회계법인	제79기	2023.01.01 ~ 2023.12.31	적정
안진회계법인	제78기	2022.01.01 ~ 2022.12.31	적정
안진회계법인	제77기	2021.01.01 ~ 2021.12.31	적정
안진회계법인	제76기	2020.01.01 ~ 2020.12.31	적정
삼정회계법인	제75기	2019.01.01 ~ 2019.12.31	적정
삼정회계법인	제74기	2018.01.01 ~ 2018.12.31	적정
삼정회계법인	제73기	2017.01.01 ~ 2017.12.31	적정
삼정회계법인	제72기	2016.01.01 ~ 2016.12.31	적정